警惕以刷流水领扶贫款为由的电诈洗钱陷阱

四川省成都市双流区人民法院审结一起涉电诈下游洗钱犯罪案件，5名被告人因掩饰、隐瞒犯罪所得罪分别获刑。涉案团伙以“国家扶贫款”等话术诱导他人办卡、取现、代购黄金转移电诈赃款。法官提醒公众切勿因贪图小利沦为电诈洗钱工具人。

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日常生活中流传的一些轻松兼职，诸如刷流水领扶贫款、代购黄金赚取佣金等，极有可能是不法分子为电信网络诈骗赃款洗白的陷阱。四川省成都市双流区人民法院近期审结了一起涉电诈下游洗钱犯罪案件，涉案金额超228万元，5名涉案人员因构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪分别被判处刑罚。

根据法院审理查明的情况，该犯罪团伙形成了一套分工明确的作案模式。上游隐形上家通过加密工具发布指令，中间指挥者负责组织人员与交接物资，执行层带领卡农跨省办卡、养卡、取现并前往金店购买大量黄金转移赃款。涉案的王某、焦某勇、杨某、李某星以及张某华等人，明知相关款项属于犯罪所得仍进行转移，最终根据指挥者、车手、卡农三个层级被精准量刑，分别获刑一年六个月至三年不等，并处罚金。

办案法官指出，司法机关在认定犯罪时，核心依据是涉案赃款总额与犯罪情节，而非个人实际非法获利的多少。例如部分被告人虽然自述仅获利数千元，但因协助转移了巨额诈骗资金，依然受到严厉的刑事惩处。此外，跨省异地办卡、使用虚假购销合同取现以及短时间内批量购买黄金等客观异常行为，足以证明行为人主观上明知资金来源违法。

司法机关提醒公众，国家各项惠民政策与帮扶资金均有严格的官方审批流程与公示渠道，绝不会要求个人通过接收陌生人转账、取现或代购黄金来完成所谓的刷流水。面对异地办卡返利、高薪兼职等非常规赚钱邀约，应保持高度警惕，果断拒绝，切莫因为一时贪念而出租、出借个人银行卡，沦为电信网络诈骗的洗钱工。

参考来源：中新网滚动热点（来源发布于 2026-10-08）。本文根据公开资料整理，结合相关背景提供阅读与观察。